ごましお（@okowa1215）です。
メインの証券会社であるＳＢＩ証券で、投資信託を保有しているともらえるポイント＝投信マイレージの１１月分を獲得したので確認してみました。
２０２４年１１月分では１５７１ポイント獲得です！
投信マイレージとは？
投信マイレージとは、ＳＢＩ証券が実施しているポイントサービスの１つです。
投資信託の月間の保有金額に対して、決められた利率分のポイントが付与されます。
ＳＢＩ証券では、５つのポイントの中から好きな１つを選んで貯めたり使ったり出来ます。
私はこの中から「Ｐｏｎｔａポイント」を設定しています。
設定方法はとても簡単。
メインポイントを設定して投資信託を購入するだけ。
そうすれば翌月中旬に前月分のポイントを獲得できます。
ポイント付与率
ＳＢＩ証券では投資信託を３つの種類に分類して、それぞれに別のポイント率を設定しています。
ここはちょっと注意が必要ですが、各銘柄はその名前とは異なる内容です。
- 通常銘柄：下記以外の銘柄
- ＳＢＩプレミアムチョイス銘柄：いわゆる高コストファンド。信託報酬１％～２％
- その他の指定銘柄：いわゆる低コストファンド。信託報酬０．４％以下
また、月間保有金額が１０００万円以上の場合、通常銘柄とプレミアムチョイス銘柄はポイント率がアップします。
この月間保有金額とは、ＳＢＩ証券で保有している投資信託の総額で計算されます。
- オルカン（その他の指定銘柄）：９００万円
- 三菱UFJ－日経平均高配当利回り株ファンド（プレミアムセレクト）：２００万円
- 合計：１１００万円
↑こんな状態でも１０００万円以上ですので、プレミアムセレクト銘柄は０．２５％にポイント付与率がアップされます。
その他の指定銘柄のポイント率
いわゆる低コストファンドが分類される「その他の指定銘柄」のポイント率は、銘柄ごとに細かく決められています。
オルカンなら年率０．０１７５％です。
実はこれ、投資信託の販売会社であるＳＢＩ証券の信託報酬率と同額です。
↑オルカンの投資信託説明書抜粋
すなわち、ＳＢＩ証券は自らの利益をすべて投信マイレージとしてポイントを還元しているということです。
素晴らしい証券会社ですね(^^♪
しかし、逆に本来得られる利益を還元しているのですから、ちょっと経営とか心配になりますよね。
ところが、ＳＢＩ証券は過去最高の営業利益を叩き出しています！！
ということは、ちょっとばかりポイントで還元しても、関係ないくらい他で稼いでいるってことですね。
ならば遠慮なくポイントいただいてしまいましょう！
私のポイント内訳は？
私が現在ＳＢＩ証券で保有している投資信託のポイント率と獲得ポイント数を確認してみました。
２０２４年１１月現在では、約４０００万円を運用していて月間で約１５００ポイントを獲得しています。
年間にすると１８０００ポイント程度です。
保有銘柄の中で「楽天ＵＳＡ３６０」だけが「通常銘柄」に指定されています。
その他はすべて「その他の指定銘柄」です。
総額で１０００万円を超えていますので、通常銘柄である「楽天ＵＳＡ３６０」の獲得率が通常時の倍の０．２％にアップしているのです。
稼ぎ頭ですが、その分信託報酬が割高ですｗ
↓こちらは２０２３年１２月時点の獲得ポイント等をまとめたものです。
１年前は２５００万円を運用していて、月間で１２００ポイント程度を獲得していました。
年間で１４０００ポイントぐらいですね。
それが約１年間で保有投資信託の評価額が１５００万円程度増えたことにより、獲得ポイントは３００ポイント程度の増えましたｗ
新ＮＩＳＡをオルカンでいっぱいにしたら？
新ＮＩＳＡの限度額１８００万円をオルカンでいっぱいにしたら、
月間２６０ポイント、年間で３１５０ポイントになります。
ま、まあ、ポイントですからそんなもんですねｗ
ＳＢＩ証券の投信マイレージは購入額ではなくて、評価額でポイントが計算されます。
ですので、今後保有投資信託の評価額が爆上がりすれば、獲得ポイントも（ちょっとですが）増加していきます。
うん、夢がありますねｗ
ポイントはおまけですから！
ということで、ＳＢＩ証券の投信マイレージを確認してみました。
私がＳＢＩ証券で投資信託を保有するのは、保有しているだけでポイントが獲得できるから。
しかし、期待するような多額のポイントをもらえるわけではありません。
ポイントはやっぱり「おまけ」ですからね。
今後、状況次第ではＳＢＩ証券の投信マイレージも、改悪されたり最悪無くなったりするかもしれません。
重要なことは、ポイントにつられて高コストのファンドに手を出さないこと。
年間で３１５０ポイントしかもらえないオルカンは、そもそものコストが極めて安い優良ファンドです。
コストの差は、長期間運用するインデックス投資家にとっては大きな利益の差につながります。
その点を忘れずに資産運用に励みましょう！
獲得した１８０００ポイントはすべてオルカン購入に充てています。まさにスノーボール？！
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