オルカンと楽天・プラス・オールカントリー。２０２４年１０月の月報を確認！１０月はニュースがいっぱい！！【徹底比較】

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ＡＣＷＩ）をベンチマークとする２つの投資信託。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」
• 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽天・プラス・オールカントリー」

これら２つの投資信託は、どちらが新ＮＩＳＡで購入するのに相応しいのか？

最新の２０２４年１０月の月報の内容を確認してみました。

騰落率と純資産総額

騰落率と純資産総額の変化を確認します。

騰落率を確認

楽天・プラス・オールカントリーは２０２３年１０月２７日に設定されたことから、今回から１年間の騰落率を比較できるようになりました。

オルカンはベンチマークとぴったり同じ３８．９％の上昇。

楽天・プラス・オールカントリーは、それより０．４％劣後した３８．５％の上昇となりました。

前回の比較記事で確認しましたが、楽天・プラス・オールカントリーの年間総コストは０．１９５％と計算しました。

↓楽天・プラス・オールカントリーの費用概算

これが正しいとすれば、オルカンと楽天・プラス・オールカントリーの年間のコスト差は０．０８２％となります。

しかし、騰落率では１年間で０．４％の差になっています。

騰落率は基準価額から算出

楽天・プラス・オールカントリーの月報では、ファンドの騰落率は「分配金再投資基準価額を基に算出」と明記されていますので実際の価額の変化値です。

オルカンも同様の計算方法でしょうから、すべてのコストを加味した場合は０．４％の差が付いたということでしょう。

表に現れているコスト以外のコスト（隠れコスト）を含めると、楽天・プラス・オールカントリーの年間コストは０．５１３％程度になってしまいます。

んー、これだとかなりコストが大きくなってしまいますね。

とにかく私たち投資家側からすると計算したコストよりも、実際の価額の騰落率の方が重要です。

すべてを加味した結果が今の基準価額ですからね。

事前に私が予想した通り、新規設定の楽天・プラス・オールカントリーは、特に１年目は必要以上にコストがかかるという結果になりそうですね。

残念ながら「新規に設定された投資信託に飛びつくべきではない！」という私の考えは間違ってはいないようです。

純資産総額の状況

直近３か月の純資産総額の変化です。

オルカンは２０２４年６月以来の４０００億円超えの増加です。

しかも４３７５億円の増加は過去最高値を更新です！

楽天・プラス・オールカントリーも２９９億円増加であり、どちらも大きく純資産を伸ばしました。

中身の確認

それぞれの投資信託の中身を確認してみます。

国別比率の比較

ベンチマークである「ＭＳＣＩ　ACWA」では国別順の４位にまだ「中国」が居座っています。

２位の日本ですが、前回までギリギリ５％を保っていましたが、今回は５％を割り込んでしまいました。

その分米国が１％近く上昇です。

やっぱりまだまだ米国株は強いですね。

トランプ元大統領の復活で、ますます米国が力をつけるのか？？

オルカンと楽天・プラス・オールカントリーの米国比率は、ベンチマークに常に劣後し続けています。

頑張って食らいついて比率を上げてもらいたいですね。

採用銘柄の比率

採用銘柄の比率を確認してみます。

２つのファンドではＮＶＩＤＩＡが世界第１位になっています。

ベンチマークでの差も０．０３％しかありませんから１位が逆転しそうですね。

ＮＶＩＤＩＡの成長がすごいことになっていますね。

ＮＹダウにも採用されましたし。

今現在の勢いがある銘柄の比率がちゃんと連動して増えていくのが、オルカンなどの時価総額加重平均型投資信託のメリットです。

何もしなくてもちゃんと変化に追従してくれます。

楽天・プラス・オールカントリーの４位には、新興国株のＥＴＦである「ＩＥＭＧ」が相変わらず居座っています。

しかも、前回の２．４％から２．８％へと増加しています。

んー、なかなか一直線に減少させることは難しいようです。

今後に期待ということでしょうか。

関連ニュースが２つ！！

２０２４年１０月は、２つのファンドに関するニュースがありました。

オルカン生誕６周年！

２０１８年１０月３１日に設定されたオルカンは６周年となりました！！

これからも低コストで質の高い運用を継続してほしいですね。

６年なんて投資期間から考えたらまだまだ「短期」です。

３０年でも６０年でも運用を継続して、私たちの資産を増加させてください！！

楽天・プラス・オールカントリーに名称変更！

楽天オールカントリーは２０２４年１０月１７日に名称を「楽天・プラス・オールカントリー」に変更しました。

「楽天・プラス」シリーズのお知らせ

「楽天・プラス」シリーズであることを明確にするための変更です。

楽天・プラス・シリーズは、楽天証券の取扱いファンドのなかで運用管理費用（信託報酬）が最安かつ、投信残高ポイントプログラムの対象となる商品のことです。

楽天・プラス・オールカントリーを楽天証券で保有すると、年間０．０１７％の楽天ポイントがもらえます。

ＳＢＩ証券の投信マイレージでは、オルカンを保有すれば年間０．０１７５％のポイントをもらえますので、それに対抗するものですね。

楽天証券をメインにしている人は、オルカンではポイントが付きませんが楽天・プラス・オールカントリーではポイント獲得ができます。

それぞれの証券会社が切磋琢磨していて、投資家側からしたらよいことですね。

楽天・プラス・オールカントリーの信託金限度額引き上げ！

楽天・プラス・オールカントリーは信託金限度額を５０００億円から２兆円に引き上げました。

信託金限度額とは、投資信託の規模の上限を定めたものです。

楽天・プラス・オールカントリーは設定から１年で純資産総額２０００億円を突破しています。

５０００億円だと数年で上限に達してしまいますので、今回それを２兆円まで一気に引き上げたということですね。

純資産総額が２兆円に到達するような規模の大きなファンドを目指す姿勢です。

これからの楽天・プラス・オールカントリーの成長に期待しましょう！

最後に

さて、今回で楽天・プラス・オールカントリーが設定から１年経過しました。

１年間の詳細なコストは判明していませんが、やはり設定初期の投資信託はコスト高になることは間違いないようです。

特に同じベンチマークに連動する、規模の大きな先輩ファンドであるオルカンと比較してしまうと、楽天・プラス・オールカントリーがまだまだ若いファンドであることがわかります。

また、その比較は同時にオルカンの質の高さも理解させてくれます。

この比較結果からも、私は自信をもってオルカンの保有を継続できます。

どちらのファンドを買おうか迷うのならば、今の段階ではオルカンしかありません。

新ＮＩＳＡではオルカンを積み上げる。これが正解です！