１か月で５％以上のマイナス？！２０２５年２月末の資産状況を確認してみた。

ごましお（@okowa1215）です。

最近は毎月末に資産の状況をまとめています。

２０２５年２月末の資産状況を確認してみます。

資産配分等
２月は下落の月だった。。。
投資方針は？
最後に

資産配分等

現在の資産配分はこんな感じです。

インデックス投資家ですから資産のほとんどを株式インデックスで保有しています。

先月まで持っていた米ドル資産をすべて日本円に換えました。

そして換えた資金のほぼすべてでオルカンを購入したことで、株式インデックス（リスク資産）の割合が８８％になりました。

１月末が８３％でしたから１か月で５ポイントも上昇しました。

株式インデックスの中身の確認です。

ここ２年以上オルカンしか買っていませんが、資産の８６％を米国株で占めています。

これは元々米国株インデックスのみを購入していた期間が長かったからです。

今後オルカンを積み上げていけば、徐々にではありますが米国株の比率が下がり、その他の国の比率が上昇していきます。

保有中の投資信託の中身です。

この中で現在積み上げているのはオルカンのみです。

米ドルを日本円に換金した資金でオルカンをスポット買いしたので、先月よりオルカンの比率が上がっています。

先月の３９％から４２％へと３ポイント上昇しました。

引き続き余力があればオルカンを積み上げていきます。

２月は下落の月だった。。。

オルカンの過去３か月の価額推移です。

１月２４日に直近の最高値２８０６０円を付けましたが、その後は下落傾向です。

高値からの下落率は約５．９％です。

（２８０６０円→２６３９２円）

ドル円相場も１月末の１５５円台から１５０円台まで円高になりました。

一時１４９円台前半まで円高になりましたが一旦反発したように見えます。

これらの影響を受けて私の資産も約５．２％の下落となりました。

金額にすると手取り年収の半分くらいがなくなった感じですｗ涙

まあ、資産運用をしていればこの程度の下落は日常茶飯事です。

安くオルカンを仕込めると考えましょう！

投資方針は？

私の投資方針はとってもシンプル。

手短に結論から述べよう。お金を効率良く増やすには、次のようにするといい。

（1）生活費の3〜6カ月分を銀行の普通預金に取り分ける。残りを「運用資金」とする

（2）運用資金は全額「全世界株式のインデックスファンド」に投資する

（3）運用資金に回せるお金が増えたら同じものに追加投資する。お金が必要な事態が生じたら、必要なだけ部分解約してお金を使う

経済評論家の父から息子への手紙　ｐ５６

山崎元さんの効率的にお金を増やす方法を実践しています。

２月末と３月末で定期預金が満期になります。

７０万円程度ですが投資方針のとおりに全額オルカンの購入資金とします。

ちょうど下落中ですからお得に購入できそうですね。（気分だけですが）

残りの定期預金と債券の満期はまだ先ですので、山崎元さんの方針のとおりに運用できるようになるにはもう少し時間が必要です。

速やかに理想的な資産配分にするのが合理的なのでしょうが、まあその辺は急がずにいきます。

過程を楽しむのも資産運用の醍醐味ですから。