つみたてＮＩＳＡはなんとか２倍高を維持！新ＮＩＳＡは・・・・

ごましおです。

高齢者向けＮＩＳＡ（＝プラチナＮＩＳＡ）の話題を追っていたら、自分の現状を確認したくなりました。

つみたてＮＩＳＡと新ＮＩＳＡ。

トランプ相場でどうなりましたかね？

つみたてＮＩＳＡは２倍高維持！！

２０１８年から毎年４０万円まで２０年間非課税で運用できる「つみたてＮＩＳＡ」

２０年と言いながらたった６年で新ＮＩＳＡに吸収合併されてしまいました。

新ＮＩＳＡの非課税期間は無制限とされていますが、そのうち制度改悪される懸念も捨てきれませんねｗ

で、そのつみたてＮＩＳＡですが、私は楽天証券で楽天全米株式インデックスファンド（楽天ＶＴＩ）を運用中。

年初（ほぼ）一括４０万円×６年間＝２４０万円をブッ込んだ結果、現状はこんな↓感じになっています。

＋２６０万円ちょっと、１１０％のプラスです。

２倍高はなんとか維持している模様です。

つみたてＮＩＳＡが２倍高を達成したのが２０２４年の１月でした。

２０２４年は順調に成長を続けて（８月の停滞はありましたが）、２０２５年１月末に直近の最高値になっています。

その時の利益がプラス４００万円ちょっとでしたので、そこからトランプ相場で３５％マイナスになっています（涙）

んー、久しぶりに確認してみると結構下がっていますね。

株安＆円高のダブルパンチをもろに食らっています。

だだ、ここからもっと下落して私の含み益がなくなるためには、あと５０％以上は下げる必要があります。

さすがにそこまでの暴落はなかなか起きないと思いますがどうでしょうね？

つみたてＮＩＳＡが開始された時の私の見積もりなんですが、「２０年間で８００万円を投資、２倍の１６００万円になる」ってものでした。

それに比べれば７年間で２倍を維持しているのですから、当初の予測をかなり上回っています。

「今なら２０年で１０倍高になるんでは？」と、取らぬ何とかの皮算用してます。

どうなるかわかりませんが、つみたてＮＩＳＡはまだ１０年以上有効です。

気長に行きましょう！

新ＮＩＳＡは・・・やっぱりね

新ＮＩＳＡは残念な状況ですね。

私はＳＢＩ証券でオルカンを積み上げています。

つみたて投資枠も成長投資枠もオルカンです。

２年目の今年は年初一括で投資してしまいましたので、現在まで３６０万円×２年＝７２０万円を運用していることに。

その現状がこちら↓↓

マイナス２５万円（－３．４４％）という結果に。

これも直近高値から考えると、プラス１１５万円くらいまで利益が出ていましたので、そこから１６％マイナスになっています。

こちらも株安＆円高の影響はありますが、楽天ＶＴＩに比べるとオルカンは投資先の国と通貨が分散されていますので、若干マイナス幅が小さくなっています。

新ＮＩＳＡが始まった２０２４年１月４日のオルカンは２０７５６円でした。

現在は２３３６５円とそれよりも高い価額ですが、実際に新ＮＩＳＡで投資を始めた人はみんな含み損になっていることになります。

んー、やっぱり新ＮＩＳＡで始めた初心者の人には厳しい相場ですね。

でもトランプ関税関連が落ち着けば、また上昇に転じるでしょうからここは踏ん張りどころです！

やっぱり長期的な視点が大事

つみたてＮＩＳＡは２０年間。

新ＮＩＳＡは非課税期間は無期限です。

たかだか２～７年程度の短期では上下のふり幅が大きく感じられます。

しかし１０年を超えて保有を継続していくような長期的な視点に立てば、今のような相場は安く仕込める稀有な時期になるはずです。

追加投資できなくても相場から撤退しない限り、すなわち売却してしまわない限り、その後の上昇相場を十分に堪能することができます。

こんな相場の時ほど将来に目を向けて、常に一歩引いた地点から長期的な視点を持ち続けましょう！