ドル建て社債。３年経過してどうなった？？

ごましおです。

資産のほんの一部ですがドル建ての社債を保有しています。

購入したのは２０２２年。

３年経過したので状況を確認してみました。

三井住友フィナンシャルグループの劣後債

現在保有しているドル建て社債は「三井住友フィナンシャルグループ」の２０３０年９月満期の劣後債です。

２０３０年９月が満期ですから、まだ５年ちょっと期間が残っていますね。

購入したのが２０２２年５月と７月。

２回に分けて１万５０００ドル分購入しました。

詳細は以前記事にしています。

２０２０年９月に発行されており、金利は２．１４２％でそんなに高金利ではありませんね。

１０００ドルから購入可能です。

ＳＢＩ証券の債券ページで検索してみるとまだ売っていました。

毎年４万円弱の利子！

２０２２年５月と７月に１万５０００ドル分購入しましたが、当時のドル円相場で考えると１６７万円くらいでした。

年に２回、合計２．１４２％の利子がもらえます。（３月と９月）

今までもらった利子をまとめるとこんな感じ。（税引き後）

	利子（ドル）	利子（円）
２０２５年３月	１２８．５ドル	１９０４９円
２０２４年９月	１２８．１７ドル	１８２７４円
２０２４年３月	１２８．２２ドル	１９２５７円
２０２３年９月	１２８．３６ドル	１８８８３円
２０２３年３月	１２８．２１ドル	１６６３２円
２０２２年９月	１２８．３７ドル	１８３１０円
合　計	７６９．８３ドル	１１０４０５円

１６７万円を投資して３年間で１１万円を利子としてもらいました。

年利に直すと２．２％くらいですかね。

これが良い利回りなのかどうなのか？

人によるかｗ

価格（単価）上昇！

債券の価格も株の価格と同じように日々変動しています。

（債券の場合は単価といいます。）

• 購入時の価格（単価）：８４．３１
• 現在の価格（単価）：８７．３８

３年経過してちょっと上昇しました。

その結果、債券の価値は、

• 購入時：１２６４６ドル（１６７万円）
• 現在：１３１０７ドル（１８８万円）

２０万円ほど上昇しています！

この価格（単価）は２０３０年９月の満期日には１００になることが決まっています。

もちろんその時のドル円相場によりますが、現在と同じ１４４円だったとすると、

• 現在：１８８万円
• 満期時：２１６万円！！

おお！

かなり利益が出ることになりますね。

円高になれば利益減少、、、

もちろんドル建て社債ですから、円高になればその分利益が減ってしまいます。

• １ドル１４０円＝２１０万円
• １ドル１３０円＝１９５万円
• １ドル１２０円＝１８０万円
• １ドル１１０円＝１６５万円

このように１ドルが１１０円まで円高になってしまうと、購入時よりもマイナスになってしまいます。

２０３０年のドル円相場がどうなっているか？

なんてことは誰にもわからないので、これは考えても無駄ですね。

円高になっているならドルのまま保有しておいて、また円安になったときに円に戻せばよいですしね。

実はこのドル建て社債を購入するためのドルは、１ドル９０円～１１０円の時期に換えたものです。

多分平均交換相場は１ドル１００円台前半のはずです。

なので、かなり円高になったとしてもトータルで考えると利益が出るはずです。

今のところは順調！

ということで、購入してから３年が経過したドル建て社債を確認してみました。

ドル円相場が当時よりも円安になっていることと、満期に向けて債券の価格（単価）が若干上昇したことで、今のところは順調です。

私の資産運用のメインはあくまで「オルカンの積み上げ」ですから、今後債券を追加で購入することは考えていません。

ただ、将来のことはわかりませんし、債券の勉強がてら購入して保有しています。

このまま順調に満期日をむかえてほしいものです。