資産運用の考え方

気になるニュース

オルカンなんて買ってはダメ!成長投資枠ではアクティブファンドこそ買うべき!?

ごましお(@okowa1215)です。私は新NISAの成長投資枠ではオルカンを年初一括購入しています。しかし、日経新聞の記事によると成長投資枠で購入できる投資信託では、アクティブファンドが圧倒的に利益が出ているそうです。やっぱり「成長」投資...
資産運用の考え方

USA360の復活間近?!楽天・米国レバレッジバランス・ファンドの第5期運用報告書を確認!

ごましおです。インデックス投資家を自任するわたくしですが、一部だけアクティブファンドも保有しています。それが「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド<愛称:USA360>」です。今回、第5回運用報告書が出されたので内容を確認していきます。そ...
気になるニュース

インデックス投資家なら必見!IMF世界経済見通しを確認してみた。(2024年10月)

ごましお(@okowa1215)です。10月22日に2024年10月の「IMF世界経済見通し」が発表されました。IMF世界経済見通しは、毎年4月と10月に世界経済に関する予測が公表され、1月と7月にデータを更新した改訂版が公表されます。日々...
投資のヒント

投資信託売却時の利益と税金を計算しよう。来年の新NISAのために!

ごましお(@okowa1215)です。2024年も10月半ばを過ぎ、そろそろ来年の新NISA枠の使用方法を考えている人も多いのでは?私は来年もオルカンをただただ積み上げる予定です。ちょっと変則的で後悔してる2024年今年(2024年)は年初...
気になるニュース

PayPayAMが事業終了!?1年で45万円しか稼げないファンドたち!

ごましお(@okowa1215)です。2024年10月11日に「PayPayアセットマネジメント株式会社」が2025年9月末に事業を終了することを発表しました。事業終了のお知らせ(PPAM)問題なのは、PPAM(PayPayアセットマネジメ...
投資のヒント

驚異の250倍!!金利上昇で奨学金の利率も急上昇?!JASSOの奨学金を考える。

ごましお(@okowa1215)です。日銀の利上げによって日本の金利も上昇しています。お金を預ける・貸す場合には金利の上昇は嬉しいですが、借りている場合にはあまりに急上昇すると返済が困難になることも。住宅ローン金利の上昇は多くの日本人にとっ...
投資のヒント

「120-年齢」現金とリスク資産。最適な比率は?

ごましお(@okowa1215)です。資産運用においてリスク資産と無リスク資産の割合をどうするか?伝統的には「100-年齢」でリスク資産を保有すると言われていました。しかし、人生100年時代と言われて久しい現在では、また違った基準が必要なの...
投資のヒント

オルカンは「全世界株」のことではない?!オルカンに関するよくある間違いとは??

ごましお(@okowa1215)です。私はいつも「新NISAではオルカンを全力で買うこと」が正解だと思っています。しかし、そのオルカンについて間違った認識のなんと多いことか!今回はオルカンに関するよくある間違いを正していきます。オルカンは全...
投資のヒント

日本の金利が上昇中!資金はどこに置く??あわせて資産運用のイメージも考えてみた。(2024年9月版)

ごましお(@okowa1215)です。日銀による政策金利の0.25%への利上げによって、最近は日本でも各種金利が上昇しています。私たちが保有している生活防衛資金や無リスク資産をどこに置くのか?やはりそれらの資金といえども安全&金利の高い場所...
気になるニュース

「年金生活は苦しい」がデフォなのか?老後生活の記事を読んで。

ごましおです。8月の連休で実家に帰省しました。両親は健在で、2人とも仕事も退職し後期高齢者としてゆったり生活しています。お金持ちではありませんが、別にお金に苦労してる風でもなく、何不自由なく暮らしているんだと思っていたんです。そんな両親から...