今月も最高値更新！2025年9月末の資産状況の確認です。

ごましおです。

毎月末に資産の状況をまとめています。

2025年9月末の資産状況を確認してみます。

資産配分等

現在の資産配分です。

先月末からちょっとだけ変化しました。

• 株式インデックス：８9％→９０％
• 円：4％変化なし
• 債券：６％で変化なし

株式インデックスがついに90％に到達しました。

先月まで夏のボーナスを楽天マネーファンド（債券）に入れていました。

夏の旅行の清算も大半が終了したので、楽天マネーファンドはすべて売却し、その資金をすべてオルカンにしました。

その結果、株式インデックスが90％の大台に乗りました。

どんどん理想的なポートフォリオに近づいているので気分が良いですね。

債券の満期はまだ数年先ですので、この分がなくなるのには時間が必要です。

でもそれが逆に急ぎすぎないので歯止めになってよいのでは？

そうじゃないとどんどんオルカンを買いたくなってしまいますからｗ

国別比率

リスク資産の国別比率の確認です。

こちらは先月から変化なし。

米国株（ＶＯＯ：Ｓ＆Ｐ５００）と全世界株（米国除く）（ＶＸＵＳ）をの年初来の比較です。

• 米国株（青）：＋１３．２４％（+１０．０７％）
• 米国以外（黄）：＋２４．１１％（＋２１．１１％）

カッコ内は先月の状況です。

どちらも絶好調と言えるでしょう。

特に米国外株のプラス２４％以上ってのはすごいですね。

米国も調子が良いのでこの先で逆転なんてあったら面白いｗ

１０月からの残り３か月が楽しみになりますね。

これを受けてのオルカンの年初来の騰落率です。

年初からプラス１０％以上になっています。

為替しだいなところはありますがオルカンも絶賛最高値更新中です。

年末までにどれだけ上昇できるのか楽しみに見守りましょう！

商品別比率

保有中の投資信託の中身です。

こちらはまったく変化なしでした。

この中で３％を占める「ＮＹダウ」ですが、商品としては「ｉＦｒｅｅ　ＮＹダウ・インデックス」を保有しています。

長年保有してきた大好きなファンドなんですが、総経費率（総コスト）が直近の運用報告書で０．２６％となっています。

決して高いわけではありませんが、オルカンやスリムＳ＆Ｐ５００の倍の値です。

ですので年末には売却して来年の新ＮＩＳＡ資金に充当させる予定です。

新ＮＩＳＡではオルカンのみ購入しますので、来年には商品構成に変化がある予定です。

よりシンプルな構成になりますので、管理も資産把握もより簡単になりますね。

総資産は過去最高を更新！！

２０２５年９月末の状況を確認してみました。

今月は先月末と比べて３．９％のプラスと過去最高額を更新できました。

その間やったことといえば、ルールに従ってオルカンを購入しただけ。

いわゆる寝て起きたら増えている状態です。

こちらの記事で資産の指数化をしています。

２０２５年９月末の状況は４６７４．８３でした。

１３年前の４６倍以上ですね。

年初来の指数も１０８．３６となって前年末から８％以上の増加です。

ん～順調です。

このまま年末に向かってもう一段の上昇があるのか？

それともこれから下落が始まってしまうのか？

まったくわかりませんが、やることは決まっています。

ルール通りにオルカンを購入するだけ！