投資方針

2024年は結果として見ると、絶好調の一年でした。

2025年も前年の勢いを引き継いで絶好調となるのか、あるいは大暴落を迎えるのかは分かりません。

どうなるかは分かりませんが、私は自分で決めたルールに従って資産運用を続けるつもりです。

今回は2025年の投資方針について、自分への備忘録も兼ねて記事にしました。

資産配分の目標

手短に結論から述べよう。お金を効率良く増やすには、次のようにするといい。

（1）生活費の3〜6カ月分を銀行の普通預金に取り分ける。残りを「運用資金」とする

（2）運用資金は全額「全世界株式のインデックスファンド」に投資する

（3）運用資金に回せるお金が増えたら同じものに追加投資する。お金が必要な事態が生じたら、必要なだけ部分解約してお金を使う

経済評論家の父から息子への手紙　ｐ５６

このとてもシンプルな運用方針に従って資産配分を考えます。

生活費は30万円とし、その6か月分にあたる180万円を普通預金口座に取り分けます。

普通預金口座は金利が0.4%と比較的高いSBI新生銀行にします。

それ以外の現金はすべてオルカンに投資します。

満期のある定期預金や円建て・ドル建ての債券は、満期が来たら速やかにオルカンを購入します。

定期預金や債券の満期金を使えば、新NISAの限度額を問題なく埋められます。

NISAの活用

現在私は新NISAとつみたてNISAを活用しています。

新NISAの活用方針

新NISAでは年間360万円まで投資できます。

この投資枠は可能な限り速やかに埋める方針です。

2025年は既に年初に一括で360万円を充当しました。

クレジットカード積立

SBI証券で三井住友カード（NL）を使って毎月5万円の積立設定をしています。

この積立先は特定口座ですが、これは変更なく淡々と継続していきます。

つみたてNISA

現在つみたてNISAは楽天証券で「楽天ＶＴＩ」を運用しています。

2025年1月末で160%の含み益が出ているため、このまま手を付けずに保有を継続します。

新NISAでは売却しても非課税枠が翌年に復活しますが、つみたてNISAには同様の仕組みはありません。

非課税期間の20年間が過ぎるまで、購入したことを忘れるくらい長期で保有し続けます。

ブログとＸについて

2023年11月から、このブログ「インデックス投資でも富裕層」を開始しました。

• 初心者の方に資産運用の楽しさ・大切さを知って欲しい。
• 自分がやってきたことを表現してみたい。
• 自分の忘備録としても有効だ。

そんな思いから記事を書き始めました。

2025年も定期的に質の高い記事を更新していきたいと思います。

現在は2日に1回の更新を目標としてやってきましたので、このペースを維持していきたいです。

（でもさぼり気味です。）

合わせて「Ｘ」においても、資産運用に関するポストを定期的に更新していきます。

毎日ポストできるように精進したいと思います。

（こちらもさぼり気味。）

最後に

2025年の年頭にあたり、1年間の方針と目標を書いてみました。

こうしてブログに文字として残しておけば、いつでも振り返って確認できます。

何度でも書きますが、資産運用をしていると必ず暴落に遭遇します。

2025年に暴落が来るかは分かりませんが、もし来たとしても自分が決めたルールに従って淡々と投資を継続していきます。

皆様の資産運用にとって素晴らしい1年になるようお祈り申し上げます。