一足お先に新ＮＩＳＡでオルカン購入。資産状況はどうなった？？（２０２３年１２月末）

明けましておめでとうございます。本年もよろしくお願いします。

みなさんにとって素晴らしい資産運用の年になりますように！

さて、新年最初の投稿は２０２３年１２月末現在の資産確認からです。

新ＮＩＳＡの開始され、私の資産はどうなったでしょうか？

保有資産一覧

保有資産は次のとおり。（金額についてはきりが良い数字にしています。）

それぞれの資産の中身としては次のとおり。

	資産名	金額	備考
債　券（無リスク資産）	米国債（ゼロクーポン）	１４０万円
	ドル建て社債	１８０万円
	円建て社債	１００万円
長期債ＥＴＦ（リスク資産）	ＥＤＶ	３５０万円
	ＴＭＦ	３４０万円
	ハイイールド社債	２００万円
株式インデックス（リスク資産）	楽天ＶＴＩ	４６０万円	つみたてＮＩＳＡ
	Ｓｌｉｍ 米国株	１４５０万円
	オルカン	１１００万円	新ＮＩＳＡ等
	ＮＹダウ	３００万円	ｉＤｅＣｏ等
	ＵＳＡ３６０	４６０万円

前回からの変化として、新ＮＩＳＡの開始でオルカンが一気に増加しています。

２０２４年になる前に買えてしまったので、今回の資産状況に含めました。

ｉＤｅＣｏで運用していたＮＹダウは、ＳＢＩ証券のオリジナルプランからセレクトプランへの変更に伴って、全てオルカン（除く日本）に変換中です。

その他の特定口座で運用していたＮＹダウを一部売却して、新ＮＩＳＡの資金としました。

長期債ＥＴＦは、米国債の金利低下によって価格が上昇し、資産増加に貢献しています。

これらは、今後起こるであろう株価暴落への備えとして保有しています。

暴落時には反対に急上昇してくれるはずですので、その時に売却して安くなった株を購入する資金とします。

リスク資産比率

無リスク資産／リスク資産比率は、１５：８５です。

リスク資産比率８０％以上を維持しています。

引き続き余力が生じたら、特定口座でオルカンを購入して８０％以上を維持していきます。

終わりに

２か月間で約５２０万円というかなりの資産増加に恵まれました。

２０２３年は１年間で約１４００万円の増加でしたので、この２か月間がかなり年間の資産増加に寄与していることが分かります。

２０２４年からの新ＮＩＳＡが開始され、私は年初に３００万円と毎月５万円の積立としました。

成長投資枠もつみたて投資枠も、どちらも当然オルカンで満杯にします。

すでに２０２４年分の新ＮＩＳＡ限度額は使ってしまっていますので、今後生じた余力は全て課税口座で購入することになります。

それらを２０２５年の３６０万円の原資とする予定です。

２０２３年は資産運用するには素晴らしい１年でしたが、このまま右肩上がりに増え続けることはありません。

必ず暴落は来ます。

その時に株価の含み益が幻だったことに気づかされます。

ですので目先の上下には一喜一憂せずに、数十年先を見据えて資産運用を継続していきます。