【速報】２０２３年末の資産状況（速報値）と新ＮＩＳＡの設定完了

２０２３年も残すところあと少し。

３０日からは実家に帰省する予定ですので、少し早いですが２０２３年末の資産状況を速報してみます。

正確な資産状況については、新年あけてからゆっくり振り返るということで。

２０２３年は資産大幅増加

２０２２年末と２０２３年末の状況を比較してみます。

	２０２２年末	２０２３年末	増減
現金・預金等	１０００万円	７００万円	-３００万円
投資信託	１９３０万円	３３９０万円	+１４６０万円
総資産	４１１０万円	５５７０万円	+１４６０万円 （+３５％）

あくまで定点観測の結果ですが、２０２３年１年間で１４００万円以上の大幅増加となりました。

現金がマイナスになっているのは、今年からフルインベストメントに目覚め、オルカンを購入したからです。

なお、現在７００万ほどの現金・預金があることになっていますが、これは新ＮＩＳＡ分（３６０万円）の購入代金を含んだ金額です。

課税口座で保有していた投資信託の一部を売却し、新ＮＩＳＡの資金としているため、一時的に現金が増えている結果に。

いずれにせよ、２０２３年も低コスト・インデックスファンドを愚直に購入、保有した結果です。

オルカンも３０％増加

⇧オルカンの１年間の推移の表です。この１年で約３０％も増加しています。

ただし、円安の影響も忘れてはなりません。

２０２２年末に１ドル：１３１円台　→　２０２３年末　１ドル：１４１円台です。

特に１１月以降は円高傾向にありますので、今後オルカンの価格に影響する可能性は大いにあります。

価格が上がっても下がっても気にすることなく、坦々とフルインベストメントを継続したいです。

新ＮＩＳＡの購入計画

２０２４年になっていませんが、既に新ＮＩＳＡでの購入予約が出来ました。

つみたて投資枠は、毎月５００００円をクレジットカードで積立設定（表の下側）

毎月１００円の積立設定に対して年初に６０万円のボーナス設定（表の上側）

細かい設定ですが、これで毎月５万円／年初６０万円の投資となります。

成長投資枠は、年初に一括で２４０万円です（Pontaポイント含みますがｗ）。

もちろん全てオルカンです。

年初に３００万円をぶっこみ、毎月５万円をクレジット積立してポイントを貰う。

そんな設定にしてみました。

最後に

２０２３年の資産増加には、はっきり言って驚いています。

資産の増減に一喜一憂すべきではないとわかっていますが、やっぱり嬉しいものです。

ただし、「株の含み益は幻」です。

売却するのは数十年先になりますが、それまでには必ず暴落が来ます。

一度暴落に襲われれば、私のようにインデックス・ファンドにフルベットしていると、必ず大ダメージを受けます。

やはりインデックス投資は、目先の増減に一喜一憂せず、坦々と自分で決めたルール通りに投資する、これこそが重要です。

今回内容はあくまでの速報値ですので、新年が明けてからゆっくりと詳細を確認したいと思います。