資産６０００万円達成してもやることは変わらない？！資産状況はどうなった？（２０２４年４月末）

こんにちは、ごましお（@okowa1215）です。

２０２４年初からの株高と円安の進行によって、私の資産も過去最高を更新しています。

４月に入ってからは株価は若干の調整入りしていますが、現在の状況はどうでしょうか？

２０２４年４月末現在の資産状況を確認します。

保有資産一覧

保有資産は次のとおり。（金額についてはきりが良い数字にしています。）

資産内容	比　率	金　額	前回（2024.2）	増　減
預貯金・債券	１３％	８２０万円	７９０万円	+３０万円
長期債ＥＴＦ	１４％	７７０万円	８５０万円	－８０万円
株式インデックス	７３％	４４６０万円	４３５０万円	+１１０万円
合計	１００％	６０５０万円	５９９０万円	+６０万円

資産額６０００万円を達成しました。

ここには表れていませんが、３月末には６２００万円まで上昇していました。

やはり４月に入ってからの調整局面で若干の下落になっています。

ブログを開始時（2023.11）からの資産推移を確認しました。

	23年10月末	23年12月末	24年2月末	24年4月末
総資産額	５０４０万円	５５６０万円	５９９０万円	６０５０万円
増加額	–	+５２０万円	+４３０万円	+６０万円

６ヶ月間で１０００万円（+２０％）の増加です。

資産額が増えてくると、増加額も大きくなるのを実感します。

しかし、反対に暴落場面では下落額もかなり大きくなります。

やはり当面の資産変化に「一喜一憂しないこと」が重要ですかね？

各種資産内容は？

それぞれの資産の中身はこちら。

	資産名	金額
債　券（無リスク資産）	米国債（ゼロクーポン）	１５０万円
	ドル建て社債	２００万円
	円建て社債	１００万円
長期債ＥＴＦ（リスク資産）	ＥＤＶ	２１０万円
	ＴＭＦ	２５０万円
	ハイイールド社債	１８０万円
株式インデックス（リスク資産）	楽天ＶＴＩ	５３０万円
	スリムＳ＆Ｐ５００	１６８０万円
	オルカン	１６３０万円
	ＮＹダウ	１６０万円
	ＵＳＡ３６０	４７０万円

雑感（債券ＥＴＦ）

米長期債ＥＴＦが大きく値下がり。

アメリカでは６月にも利下げが行われる予想でしたが、１２月なんて噂も。

とにかく早期の利下げはなくなった見積もりによって金利が上昇、債券は値下がりとなっています。

長期債ＥＴＦは、株式との逆相関（株が値下がり時に債券の値上がり）を期待して保有しています。

アメリカの利下げが始まるまでは上昇は期待できませんので、分配金を貰いながら気長に待ちます。

これまでに貰った分配金のドルが少々貯まってきてますので、もう一段下がるなら追加購入も検討します。

⇧ＴＭＦの週足チャートです。

まあ、こんな状況ですので今更どうこうすることもできません。

爆益を夢見て冬眠するにかぎりますｗ

雑感（株式）

株式については、大きな変化はなしですね。

オルカンを毎月１０万円積み立てを継続しています。

（つみたて投資枠で５万円、特定口座で５万円）

株価の下落分を円安でカバーしている状況でしょうか？

私の資産のメインである、オルカンとスリムＳ＆Ｐ５００の推移です。

	１か月	３カ月	６か月	１年	３年
オルカン	0.02％	9.33％	24.05％	38.99％	63.21％
スリムＳ＆Ｐ５００	-0.36％	9.10％	25.76％	46.19％	81.14％

長期で見るとＳ＆Ｐ５００が上回っていますが、最近はオルカンが逆転しているように見えます。

まあ誤差の範囲ですかね。

とにかく素晴らしいリターンを叩き出していますので、安心して保有を継続します。

リスク資産比率

無リスク資産／リスク資産比率は、１４：８６です。

リスク資産比率８０％以上を維持しています。

引き続き余力が生じたら、特定口座でオルカンを購入して８０％以上を維持していきます。

毎月１０万円をオルカンに投資してますが、それでも前回よりも現金が増えてしまいました。

染みついた節約癖は恐ろしい。

⇧資産取り崩しシミュレーション結果

現在の株式保有額での運用をシミュレーションしてみました。

• 株式：４４５０万円
• 利回り：４％（過去３０年のオルカン利回りの半分）
• 毎月の取り崩し額：１５万円

６０年経っても資産寿命は尽きませんでしたｗ

もっとお金を使おうと思います。

最後に

富裕層入りという目標に向かって、順調に進んでいることが確認できました。

やはり資産額が大きくなると、資産の増加額も大きくなります。

しかし、反対に減少額も大きくなるので、その点だけは忘れないようにします。

ＳＮＳ等では既に「新ＮＩＳＡを損切りした」なんて投稿が一部あるようです。

私の資産額を見る限り、下落らしい下落はなかったと思うのですが、、、

特に短期で株価のみを見てしまうと、大きく上下しているように感じてしまいます。

しかし、資産運用は長期に渡って行うものです。

１０～１５年間は保有する握力がないのなら、早目に撤退も仕方ないですね。

私は引き続き、淡々とオルカンを積み上げていきたいと思います。