年初一括投資の準備完了！来年もオルカン1本で勝負！！

ごましおです。

年末の投資信託売却が終了したため、来年の新NISAに充当するお金ができました。

さっそく2026年分の360万円を注文しましたよ。

今注文しても来年の受け渡し！？

まだ2026年になっていませんが、来年2026年の新NISAの非課税枠360万円を使い果たしました。

といってもまだ注文を出しただけですけどね。

投資信託の注文から約定、実際にお金が支払われる受渡日には時差があります。

今注文を出したとしても、2025年中にはお金の移動が行われませんので、2026年の注文とみなされるんです。

だから、年を越していなくても来年の非課税枠を使えてしまうのです。

成長投資枠240万円分はすべてオルカン1本です。

つみたて投資枠はちょっとわかりにくいですが、毎月100円積み立てにして、ボーナス月設定で1,198,800円を1月に使い切ります。

こちらももちろんオルカン1本です。

これで（ほぼ）年初一括投資の準備が完了しました。

急いでやる必要はなし！

私は2024年、2025年、そして来年2026年とすべて年初一括でオルカンを投資してきました。

でもこれは、それ以前に購入した投資信託を売却したお金を移しただけです。

新規に360万円×3年＝1080万円を投資したわけではありません。

1年間の非課税枠360万円と上限の1800万円は、誰にでも平等に付与されますので自分のペースで使える分だけ使えばよいのです。

私は最短の5年間で新NISAをすべて使い切る予定ですが、再来年の2027年は年初一括投資はするつもりはありません。

口座の中身がほぼオルカンになりますので、同じオルカンを売ってすぐ買い直してしまったら、インデックス投資の原則である「可能な限り長く運用する」に反してしまいます。

この辺りの考え方はちゃんと整理しておきたいところです。

とにかく皆さんも、自分の可能な範囲で無理をせずに新NISAを使いましょう！

新NISAは我々国民の将来のお金のために使うものであって、非課税枠1800万円を埋める競争をしているわけではありませんからね。