【資産確認】2025年12月末の状況は？｜1年で＋18％達成

ごましおです。

毎月末に自分の資産状況をまとめています。

2025年12月末の資産を確認することで、昨年1年間を振り返ってみました。

資産配分

現在の資産配分です。

資　産	割　合	先　月
株式インデックス	90.1 ％	90.6 ％
債　券	5.3 ％	5.4 ％
現金・預貯金	4.6 ％	4.0 ％

引き続き株式インデックスファンドで、全資産の90％以上をキープしています。

先月末よりも比率が下がったのは、年末に一部のファンドを売却したためです。

2026年の新NISAに充当するため、コストの比較的高いファンドを売却しました。

新NISAでは年初一括で360万円を投資しましたが、まだ一部が現金で残っています。

リバランスが落ち着くまで、ちょっと時間が必要ですので、来月末には株式インデックスの比率はさらに高まるはずです。

国別比率

リスク資産の国別比率です。

国　別	割　合	先　月
米国株	79.8 ％	84.1 ％
先進国株（除く米）	11.4 ％	8.9 ％
日本株	2.7 ％	2.1 ％
新興国株	6.1 ％	4.9 ％

こちらも年末のリバランスによって、大きく比率が変わりました。

リバランス時に売却した資産はすべて米国株関連ですので、米国株が4ポイント以上下がりました。
一方、購入した資産はすべてオルカンですので、米国外株の割合が大きく増加しています。

新NISAが始まって以降、追加購入しているのはオルカンのみです。
それを継続していけば、徐々にではありますが、米国株の比率が下がっていきます。

オルカンに占める米国株の割合が65％程度ですので、その比率に近づけることが目標です。

米国株と米国外株の比較

私の資産の大半を占める米国株の状況です。

次の2つのETFを使って、米国株とその他の国の状況を比較しています。

国	ETF	年初来騰落率
全米株	VTI（青）	16.17 ％（16.04 ％）
その他の国	VXUS（黄）	28.41 ％（27.17 ％）

※カッコ内は先月の状況です。

過去1年間で比較してみると、米国以外の国の上昇が、米国1国を上回っていることがよくわかります。
もちろん米国も1年で16％も上昇していますが、それ以外の国が28％も上昇しているのです。

直近1年間は、米国に集中投資するよりも、世界各国に広く投資するほうが有利でした。

この傾向が2026年も継続すると考えるなら、オルカンを積み上げる私の戦略はバッチリ当たるのですが……

どうなるでしょうかね？

商品別比率

最後に、保有している商品別の比率を確認します。

商　品	割　合	先　月
オルカン	56.0 ％	44.3 ％
slim S&P500	21.2 ％	21.2 ％
楽天VTI	19.0 ％	28.1 ％
ニッセイ NAS100	3.7 ％	3.7 %

オルカンが、ついに私の総資産の半分以上になりました。

先月末の44.3％から、一気に56.0％まで比率を上げています。

これはもちろん、年末リバランスの結果です。

楽天VTIは旧つみたてNISAで保有中ですので、今後も比率は大きく変わりません。

来年以降の新NISAでは、特定口座にあるスリムS&P500を売却して乗り換える予定です。

どんどんオルカンの比率が増え、米国株の比率が下がっていくことになります。

またまた過去最高を更新！！

2025年12月末の状況を確認してみました。
今月は先月末から1.9％のプラスで、またまた過去最高額を更新できました。

その間にやったことといえば、ルールに従ってオルカンを購入しただけ。
あとは寝て起きただけですｗ

こちらの記事で資産の指数化をしています。
2025年12月末の指数は 5122.31 でした。

1年単位で見ると、2023年以降の上昇がすごいことにｗ
ここ3年の相場がどれほど好調だったのか、ちょっと怖くなりませんかね？！

1か月単位の指数も118.73となり、前年末から1年間で18％以上増加したことに。

2025年は4月に大きく下落しましたが、終わってみれば上昇という結果です。

ん〜、順調そのものです。

2026年が同様に上昇の1年となるのか？
それとも（ついに）波乱が訪れるのか？

まったくわかりませんが、やることは決まっています。

ルール通りにオルカンを購入するだけ！（あとは寝てるだけｗ）