ごましおです。
2023年12月分の投信マイレージを獲得したので確認してみました。
今月は1,194ポイント獲得です。
投信マイレージはSBI証券のポイントサービスで、投資信託を保有しているだけで毎月ポイントが獲得できます。
SBI証券をメインとしている私が、新NISAでオルカンを購入するとどのくらいポイントを獲得できるのか確認してみました。
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投信マイレージとは？
投信マイレージとは、SBI証券が実施しているポイントサービスの1つです。
投資信託の月間の保有金額に対して、決められた利率分のポイントが付与されます。
SBI証券では、5つのポイントの中から好きな1つを選んで貯めたり使ったりできます。
私は現在、Pontaポイントをメインポイントとして設定しています。
設定方法はとても簡単です。メインポイントを設定して投資信託を購入するだけです。
そうすれば翌月中旬に前月分のポイントを獲得できます。
ポイント率
SBI証券では、投資信託を3種類に分類し、それぞれに別のポイント率を設定しています。
簡単にまとめるとこの3種類は（名前と実態は少し異なります）
- SBIプレミアムセレクト銘柄 ： いわゆる高コストファンド。信託報酬 1%〜2%
- その他の指定銘柄 ： いわゆる低コストファンド。信託報酬 0.4%以下
- 通常銘柄 ： その他
なお、プレミアムチョイス銘柄は2024年1月からの新NISA開始に合わせ「SBIセレクト」に名称変更されました。
特設ページも設置され、すばらしい高コストファンドを検索できるようになっています。
初心者の方には関係ないことですので、無視してください。
高コストファンドを購入する意味はありません。
保有銘柄の獲得ポイントは？
私が現在SBI証券で保有している投資信託の、ポイント率と獲得ポイント数を確認します。
約2,500万円の投資信託保有額に対して、1か月あたり約1,200ポイント程度です。
保有銘柄のうち、楽天USA360のみが「通常銘柄」に分類されています。
それ以外は「その他の指定銘柄」です。
通常銘柄は、投資信託の保有総額が1,000万円未満の場合は0.1%。
1,000万円以上になると0.2%になります。
私の保有総額は約2,500万円で「1,000万円以上」なので、0.2%となり稼ぎ頭になっています。
2,500万円の資金を投入して、年間で約14,400ポイント（1,200 × 12）です。
これがSBI証券に投資信託を保有する動機になっているのですが、正直少ないと感じます。
オルカンのみで計算
新NISAの上限枠1,800万円をすべてオルカンで埋めたとすると、
年間で3,150ポイントです。
もうこれだけ少なくなると、投資信託保有ポイント（投信マイレージ）の有無だけで、証券会社を選ぶ意味はほとんどありませんね。
ただし、これは評価額に対する率なので、評価額が大きく上がれば獲得ポイントも増加します。
ポイントはおまけ。コストが重要！
現在、投資信託の購入時や保有時にポイントが付与されるようになっています。
これは以前にはなかったことで、ポイントをもらえること自体は良いことだと思います。
ただ、あくまでポイントはおまけです。
今後、状況次第ではSBI証券の投信マイレージが改悪されたり、最悪なくなったりすることも十分に想定されます。
重要なのは、ポイントにつられて高コストのファンドに手を出さないこと。
年間で3,150ポイントしかもらえないオルカンは、そもそものコスト（信託報酬）が非常に安い商品です。
コストの差は、長期間運用するインデックス投資家にとって大きな利益の差につながります。
その点を忘れずに資産運用に励みましょう。
でもやっぱりポイントもらえると嬉しい！そのポイントも当然オルカンに突っ込みますよ！！
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