資産の状況 祝！２倍高！！つみたてＮＩＳＡが+１００％達成！
２０１８年１月に開始された「つみたてＮＩＳＡ」年間４０万円の投資枠が付与されて、２０年間非課税で運用できました。合計８００万円を投資できるはずでしたが、わずか６年間で新規投資が不可能に。２０２４年１月からの新ＮＩＳＡで「つみたて投資枠」とし...
資産の状況 
投資のヒント 【投資のヒント】株を買うなら今！？
2024年1月現在、日経平均株価は36,000円を超え、バブル期の最高値（38,915円）を間もなく更新しそうな状況です。あなたこんなに値上がりすると怖くて株は買えないな。ちょっと様子見しよう！って思っている人、多いんじゃないでしょうか？で...
資産運用の考え方 【超重要】全員要確認！付加給付制度。自分の職場にもあるかも？これさえあれば民間の医療保険なんて不要です。
私も最近まで知らなかった健康保険の「付加給付制度」なんとなく聞いたことはあったのですが、しっかりとその内容を確認していませんでした。多くの企業でこの制度を整備しており、みなさんの職場でも利用可能かもしれません。今回は、社会人全員が確認した方...
徹底比較シリーズ 【徹底比較】オルカンと楽天オールカントリー。新ＮＩＳＡで買うならどっち？？
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ＡＣＷＩ）をベンチマークとする２つの投資信託。ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽天・オー...
気になるニュース 三井住友カードのタッチ決済で１０％のVポイント還元！ＳＢＩ証券での積立投資にも使えるカードのお得なキャンペーンを使い倒そう！！
三井住友カードのお得なキャンペーンが始まりました。私はＳＢＩ証券では「三井住友カード（NL：ナンバーレス）」を使って、毎月投資信託の積立設定をしています。限度額５万円までですが、投資信託の積立金額の０．５％がＶポイントとして還元されます。毎...
資産運用の考え方 山崎元よ永遠に！「オルカンの長期ほったらかし投資」これが正解。新NISAの正しい使い方を賢人に学びましょう。
2024年年1月1日、経済評論家の山崎元さんが亡くなりました。私がインデックス投資に目覚めたのは、山崎さんの著作を読んだからです。資産運用だけでなく、人生の先生でもあった山崎元さんのご冥福をお祈りいたします。今回は、そんな資産運用の賢人、山...
資産運用の考え方 新ＮＩＳＡは絶対に使うな！？現在の株価はとてつもないバブル？？雑音は無視して資産運用を継続しよう。
森永卓郎氏が「今はNISAをやめろ」と主張する理由を検証。積立投資やインデックス投資、バブル論を踏まえた実践的な判断基準をわかりやすく解説します。
資産運用の考え方 【実録】テンバガー（１０倍株）銘柄との出会い。新ＮＩＳＡで買うべき！これから上がる銘柄の見つけ方
テンバガーとは：株価が１０倍になった銘柄（野村證券 証券用語解説集）５年前に１０倍に値上がりした銘柄を紹介します。今後、新ＮＩＳＡで成長株・個別株投資を検討している方に、ちょっとした参考になるかもしれません。１０倍株銘柄とは私が購入して１０...
資産運用の考え方 驚きの結果に！老後2000万円問題も新ＮＩＳＡで解決！？新ＮＩＳＡで投資信託の定期売却やってみた！
こちらの記事で投資信託の定期売却について紹介しました。インデックス投資は「適切に分散された低コストのファンドを可能な限り長期に保有する」ことによって利益を得ようとします。私を含めてインデックス投資家は、投資の始め方と継続の仕方をテーマにする...
資産運用の始め方 新NISAとオルカンで始める資産運用の第一歩は“保険の断捨離”から！無理せず節約するコツ（後輩からの相談⑥）
学資保険・個人年金保険、本当に必要？無駄な保険を解約して、浮いたお金を「オルカン」などの投資に回す資産形成術を紹介。
ご挨拶＆投資方針 新ＮＩＳＡはオルカンで年初一括投資？！２０２４年の投資方針と目標設定
２０２３年は結果として見ると絶好調の一年でした。新ＮＩＳＡが開始された２０２４年も、前年を引き継いで絶好調となるのか？それとも大暴落を迎えるのか？どうなるのかそれはわかりませんが、私としては自分が決めたルールに従って資産運用を継続するのみで...
資産運用の考え方 新ＮＩＳＡに興味なし？！老後のお金や物価高にはどうやって備えるの？アンケート結果を見てみた。
資産運用やＮＩＳＡに関するアンケートで、興味深いものがあったので紹介します。ＡＩ投資サービスを展開する株式会社ＦＯＬＩＯが実施したアンケートです。２０～５０代の男女２４００名にインターネットで調査を実施したそうです。そもそもネットを使えない...
資産運用の考え方 年収よりも資産額？！「心のゆとり」いくら必要？
心のゆとりに必要な年収と資産額に関する面白い記事があったので紹介します。３０～５９歳の男女１０００人に「お金と心のゆとり」に関してアンケートを取ったとのこと。その結果はいかに？年収はそんなに高くない？まずは心にゆとりを持つための年収はいくら...
資産運用の考え方 【実録】インデックス投資では、株価暴落を待たずにフルインベストメント！タイミング投資の愚策と稲妻が輝く瞬間
コロナショック時に、暴落した安値を買いに行く「バーゲンハント」について記事にしました。コロナショックが終結して、その時のことを見返してみるとあることに気が付きました。バーゲンハントになっていない？！↑Ｓ＆Ｐ５００指数の２０１６年１月～２０２...
資産運用の考え方 【実録】インデックス投資では、株価暴落に備えて余力を残すべき？コロナショックを振り返って
私は現在、資産の８０％以上をリスク資産（株式インデックスと長期米国債ＥＴＦ等）に投資しています。しかし、昔からずっとそうしてきたわけではありません。リスク資産：無リスク資産 ＝ ５０ ： ５０この５０対５０の比率を維持しながら長いこと資産運...