雑感 ２０２４年は絶好調の１年だった？！１年の振り返りと来年の目標【年末雑感】
ごましおです。年末ですので２０２４年の資産運用を振り返りながら、来年の目標を掲げたいと思います。株高＆円安の影響で絶好調！私の現在のメイン資産であるＳ＆Ｐ５００とオルカンはともに絶好調でした。１月４日から１２月２７日の騰落率を調べると、ｓｌ...
オルカン
雑感 
雑感 ブログ開始から１年経過。もっとも読まれた記事はやっぱり「オルカン」！！
ごましお（@okowa1215）です。昨年１１月に開始した本ブログも気が付けば１年が経過していました。内容も薄いし更新も不定期。決して読みやすく楽しいブログではないですが、多くの方に読んでいただきました。誠にありがとうございます。これからも...
資産運用の考え方 来年のＮＩＳＡ枠は残り１２００円。新ＮＩＳＡでは年初一括投資が常に正解？！
ごましお（@okowa1215）です。来年２０２５年の新ＮＩＳＡの投資枠ですが、１２月２５日現在で残り１２００円となりました。昨年に引き続き（ほぼ）年初一括で投資枠を使い切ります。新ＮＩＳＡでは年初一括投資が常に正解なんです！積立投資ｖｓ年...
投資のヒント インデックス投資は他力本願？！投資で守るべきたった１つのルールとは？？
ごましお（@okowa1215）です。ダイアモンドオンラインで気になる記事があったので紹介します。守るべきたった１つのルールって？気になりますよね？投資とはインデックス投資のみ！筆者の我妻佳祐さんは、京大の博士号を持つ元金融庁職員というすご...
資産運用の考え方 2025年に備える！インデックス投資家が“絶対にチェックすべき”5つのポイント
好調だった2024年を経て、2025年もブレずに投資を続けるためのチェックリストを紹介。リスク許容度の見直し、NISA設定、クレカ積立、資産配分、暴落対策など、実体験をもとに総まとめしました。
資産運用の考え方 2025年の新NISAは年初一括で勝負！私の360万円の投資計画
2025年の新NISAをどう設定すべき？年初一括の合理性、積立設定変更への対応、成長投資枠の使い方、SBI新生銀行の活用法など、360万円を効率よく投資する具体的な方法を詳しく解説します。
徹底比較シリーズ オルカンと楽天・プラス・オールカントリー。２０２４年１１月の月報を確認！【徹底比較】
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ＡＣＷＩ）をベンチマークとする２つの投資信託。ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽...
資産の状況 オルカン積み上げの裏で債券が増えていた…！資産配分を再チェックした結果
「自分は株式中心」と思っていた筆者が資産配分を再確認したら、実は債券比率が高くUSA360も抜けていたことが発覚。米国株の実質比率や債券構成まで細かくチェックし、来年の投資戦略をまとめています。
資産の状況 債券で30万円の利金。でも本当に必要？ 資産配分を再点検した結果
年間30万円の利金を得たものの、資産配分を見直した結果、債券が想像以上に多いことが発覚。債券ETFの値下がりや将来の投資方針を踏まえ、オルカン中心のシンプル運用に戻す理由を解説します。
資産運用の考え方 年初一括できない問題をどう解決？2025年の新NISA運用プラン公開
2025年からSBI証券ではつみたて投資枠のボーナス設定による年初一括が不可に。新NISAの最適な投資設定、積立・一括の組み合わせ、実例を交えて紹介します。
徹底比較シリーズ オルカンと楽天・プラス・オールカントリー。２０２４年１０月の月報を確認！１０月はニュースがいっぱい！！【徹底比較】
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ＡＣＷＩ）をベンチマークとする２つの投資信託。ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽...
資産運用の考え方 新NISA×SBI投信マイレージは得なのか？実際の獲得ポイントで検証してみた
SBI証券の「投信マイレージ」で毎月どれだけポイントがもらえるのか？4,000万円運用中の筆者が、2024年11月分1,571ポイントの実績と、ポイント率の仕組み・注意点をわかりやすく解説します。
投資のヒント オルカンなんて目じゃない成長力！リターンランキング１位の実力は？高コストと税金の力を侮るな！！
ごましお（@okowa1215）です。日経新聞に掲載されていた新ＮＩＳＡの成長投資枠リターンランキング。こちらの記事で取り上げてみました。年初来リターンランキングの１位に輝いた「野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）」は、設定から１...
気になるニュース オルカンなんて買ってはダメ！成長投資枠ではアクティブファンドこそ買うべき！？
ごましお（@okowa1215）です。私は新ＮＩＳＡの成長投資枠ではオルカンを年初一括購入しています。しかし、日経新聞の記事によると成長投資枠で購入できる投資信託では、アクティブファンドが圧倒的に利益が出ているそうです。やっぱり「成長」投資...
資産運用の考え方 ＵＳＡ３６０の復活間近？！楽天・米国レバレッジバランス・ファンドの第５期運用報告書を確認！
ごましおです。インデックス投資家を自任するわたくしですが、一部だけアクティブファンドも保有しています。それが「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド<愛称：ＵＳＡ３６０>」です。今回、第５回運用報告書が出されたので内容を確認していきます。そ...